Росфинмониторинг предложил увеличить срок давности привлечения к административной ответственности за нарушения законодательства о противодействии легализации преступных доходов. Ниже в формате «вопрос – ответ» разобрано, каких статей касаются поправки, какие штрафы по ним предусмотрены, чем ведомство обосновывает инициативу и что о ней думают эксперты.
В чем заключается инициатива Росфинмониторинга
Сначала разберем, что именно предлагает ведомство, какие нормы затрагивает законопроект и как меняется срок давности.
Что предлагает Росфинмониторинг?
Росфинмониторинг предлагает увеличить срок давности привлечения к ответственности за нарушение закона о противодействии легализации преступных доходов (от 07.08.01 № 115-ФЗ). Для этого планируется внести изменения в статью 4.5 КоАП РФ. Законопроект ведомство разместило на портале для общественного обсуждения нормативных правовых актов (материал датирован 30 сентября 2026 года).
Какой срок давности действует сейчас и каким он станет?
Сейчас срок давности по соответствующим нормам составляет три года. Росфинмониторинг предлагает увеличить его вдвое – до шести лет.
На какие нарушения распространяются поправки?
Изменения касаются двух видов нарушений в сфере противодействия отмыванию (легализации) преступных доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ):
- нарушений по части 4 статьи 15.27 КоАП РФ;
- нарушений по статье 15.27.3 КоАП РФ.
Какие изменения предлагается внести в текст статьи 4.5 КоАП РФ?
Проект федерального закона предлагает изменения в часть 1 статьи 4.5 КоАП РФ. Они сводятся к двум шагам:
- Из действующей формулировки исключаются слова о нарушении законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (в части правонарушений по части 4 статьи 15.27 и статье 15.27.3).
- После слов «статьей 15.27.1 настоящего Кодекса)» добавляется формулировка о том же законодательстве и тех же составах – части 4 статьи 15.27 и статье 15.27.3.
Справка! ПОД/ФТ – это противодействие отмыванию (легализации) преступных доходов и финансированию терроризма. Именно эту сферу регулирует закон от 07.08.01 № 115-ФЗ.
Ответственность по статьям 15.27 и 15.27.3 КоАП РФ
Чтобы понять, на какие дела повлияет увеличение срока давности, рассмотрим, за что наказывают по этим нормам и какие санкции предусмотрены.
За что установлена ответственность по части 4 статьи 15.27 и статье 15.27.3 КоАП РФ?
Эти нормы устанавливают ответственность за:
- неисполнение организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом (как правило, это банки), или ее должностным лицом законодательства о ПОД/ФТ, если это повлекло легализацию доходов, финансирование терроризма или финансирование экстремистской деятельности, а действия не содержат уголовно наказуемого деяния;
- совершение в интересах юридического лица сделок или финансовых операций с деньгами или имуществом, полученным преступным путем, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению ими.
Какие санкции предусмотрены за эти нарушения?
Санкции по двум статьям различаются. Для удобства сравнения они сведены в таблицу.
Параметр | Часть 4 статьи 15.27 КоАП РФ | Статья 15.27.3 КоАП РФ |
|---|---|---|
Штраф для должностных лиц | от 30 тыс. до 50 тыс. руб. | Не установлен |
Иная санкция для должностных лиц | дисквалификация на срок от одного года до двух лет | Не установлен |
Штраф для юридических лиц | от 500 тыс. до 1 млн руб. | нижний порог не установлен, верхний – до трехкратной суммы денежных средств или стоимости иного имущества, являющихся предметом правонарушения |
Иные меры для юридических лиц | административное приостановление деятельности на срок до 90 суток | конфискация имущества; приостановка деятельности на срок до 30 дней |
Почему ведомство предлагает увеличить срок давности
Авторы законопроекта объясняют инициативу особенностями выявления таких правонарушений. Подробнее – в ответе ниже.
Как Росфинмониторинг обосновывает необходимость поправок?
В пресс-службе Росфинмониторинга пояснили, что проект направлен на «совершенствование выявления правонарушений», предусмотренных соответствующими статьями КоАП РФ. В пояснительной записке сказано, что сведения, значимые для дел об административных правонарушениях этой категории, появляются по завершении продолжительных процедур: предварительного расследования, судебного следствия, вступления в силу приговора либо принятия иных итоговых процессуальных решений.
По мнению авторов проекта, сохранение трехлетнего срока давности:
- «ограничивает возможность своевременного выявления» таких нарушений;
- «снижает превентивный потенциал» антиотмывочного регулирования.
Кроме того, как отмечают специалисты из юридической сферы, увеличение срока, при принятии поправок, позволит привлекать к административной ответственности после завершения длительных уголовных дел.
Как инициативу оценивают эксперты
Эксперты расходятся в оценках масштаба последствий, но сходятся в том, что практика работы банков может измениться.
Как увеличение срока давности повлияет на привлечение банков к ответственности?
Управляющий партнер юридической компании «Генезис» Артем Денисов считает, что вдвое больший срок даст больше времени для привлечения банков к ответственности по делам, связанным с уголовными расследованиями. Такие дела могут расследоваться и рассматриваться годами, поэтому при трехлетнем сроке административное преследование иногда становится невозможным еще до появления полной доказательной базы.
По словам Денисова, если с момента нарушения до вступления приговора в силу проходит больше трех лет, привлечь банк к административной ответственности по действующим правилам уже нельзя. С шестилетним сроком доля реализуемых дел (доведенных до штрафа или иной санкции) вырастет, поскольку у регулятора появится время дождаться итога уголовного процесса.
Изменит ли поправка ситуацию кардинально?
Адвокат Андрей Завьялов указывает, что на практике таких дел немного. Он полагает, что кардинально ситуация не изменится: трехлетний срок и так значителен, поэтому количество правонарушений, выявленных за его пределами, с принятыми по ним решениями будет невелико.
Автор телеграм-канала «Тот самый 115-ФЗ» Сергей Юдаков называет поправку скорее технической и связанной с общей продолжительностью рассмотрения дел об отмывании доходов и финансировании терроризма. Он поясняет, что это очень сложные дела, так как нужно доказать причинно-следственную связь между нарушением банка и составом преступления.
Как могут измениться действия банков?
По мнению экспертов, возможны следующие последствия:
- более осторожное поведение банков в сфере ПОД/ФТ – по словам Юдакова, увеличение срока давности способно стимулировать участников рынка чаще направлять в Росфинмониторинг сообщения о подозрительных операциях и применять защитные меры;
- более внимательное документирование решений по ПОД/ФТ, на что указывает Завьялов;
- сохранение не только материалов проверок, но и логики решений по клиентам и операциям, чтобы через несколько лет можно было подтвердить, почему операция была пропущена или признана подозрительной (мнение Денисова).
Юдаков отмечает, что банки направляют сообщения о подозрительных операциях в значительно большем числе, чем впоследствии возбуждается уголовных дел об отмывании, а сопоставимых санкций за низкую эффективность таких сообщений для банков не предусмотрено. По его словам, никто не мешает банку перестраховываться и применять антиотмывочные меры даже при малейшем подозрении.
Важно! Практический риск, на который указывает Андрей Завьялов, – ответственность может наступить спустя годы, когда сотрудники, принимавшие решения, уже уволятся, а обстоятельства конкретной ситуации забудутся. Поэтому банку придется дольше сохранять возможность восстановить обстоятельства принятия решений по конкретным операциям.
Как часто финразведка наказывает за нарушения в сфере ПОД/ФТ?
Согласно отчету Росфинмониторинга за 2025 год, служба:
- провела более 4,3 тыс. финансовых расследований в отношении более 100 тыс. юридических и физических лиц;
- по материалам финразведки добилась возбуждения 1,4 тыс. уголовных дел;
- по рассматриваемым делам добилась наложения штрафов на 242 млрд руб. и обеспечительных мер на 236 млрд руб.;
- обеспечила непосредственное возмещение 17,5 млрд руб.
Для минимизации рисков по 115-ФЗ бизнес использует Контур.Комплаенс — сервис для автоматизированной проверки контрагентов и выявления подозрительных операций.
Добавить комментарий