Каждой организации приходится взаимодействовать с физлицами: арендодателями, подрядчиками, соискателями работы. У крупных и средних предприятий есть служба безопасности, которая проверяет физлиц, в отличие от малого и микробизнеса. Проверку физлиц в таких фирмах поручают бухгалтеру, кадровику либо и сотруднику, который совмещает обе должности.
Рассмотрим инструменты, которые помогут снизить предпринимательские риски в рамках закона о персональных данных.
Содержание
В каких случаях нужна проверка данных и кого проверять
Директор организации, ИП
Каждый контрагент (руководитель юрлица либо ИП) – человек со своими проблемами. Административные или уголовные правонарушения, банкротство, дисквалификация могут отразиться на успешности сотрудничества и повлиять на будущее бизнеса.
Например, может произойти такая ситуация: организация заключила договор на приобретение ноутбуков с ИП Сидоровым В.А. Хотя он вполне надёжный предприниматель, проверка показала, что в его отношении как физлица возбуждено исполнительное производство. Сидоров В.А. не погасил большой кредит за квартиру, дело передано в суд. Так как имущество ИП и физлица не разделяется, предприниматель будет рассчитываться с кредиторами средствами своего бизнеса и не сможет исполнить обязательства по договору.
Физическое лицо как контрагент
Типичная для мелкой фирмы ситуация – сотрудничество с подрядчиком, который работает сам на себя. Услуги таких людей дешевле и проще в оформлении, поэтому с ними сотрудничать выгоднее, чем с фирмами, особенно для разовой услуги (заменить электрику, починить дверь).
Например, известная сеть товаров бытовой химии расширяется и открывает новый магазин. Договор аренды заключён с физлицом. Чтобы минимизировать риски, нужно убедиться, что этот человек не мошенник и с ним безопасно иметь дело.
Кандидат на работу
При приёме человека на руководящую либо материально ответственную позицию, важно удостовериться, что он не имеет проблем, которые могут причинить вред компании. Например, связи с конкурентами, кредитные задолженности, административные либо уголовные дела.
Основные стоп-факторы:
- нахождение в розыске
- судимость
- большие долги по кредитам
- скандальные увольнения с предыдущих мест работы
Защита персональных данных. Как получить доступ
В открытом доступе есть много сведений о юрлицах и ИП в России. Получить информацию о физлице сложнее. Поэтому часто возникают вопросы, как, не нарушив закон, получить информацию о человеке.
ФЗ от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных» (далее – 152-ФЗ) регулирует порядок обращения с личными данными граждан в России. Перед проверкой соискателя либо контрагента нужно получить согласие на обработку персональных данных.
Получение и обработка информации о человеке без его согласия – нарушение закона, за которое предусмотрен штраф (п. 2 ст. 13.11 КоАП РФ). Размер взыскания зависит от того, на кого оно налагается:
- Граждане – штраф от 6 до 10 тыс. руб.
- Должностные лица – штраф от 20 до 40 тыс. руб.
- Компании – штраф от 30 до 150 тыс. руб.
При повторном нарушении штраф удваивается.
Исключение – данные, которые человек с письменного согласия размещает в общем доступе: ФИО, год рождения, адрес, номер телефона, профессия и другие данные (ст. 8 152-ФЗ).
Чтобы проверить лицо по открытому источнику, потребуются данные для идентификации его в системе – Ф.И.О, дата рождения и регион, то есть персональные данные, которые нужно получить у физлица.
Например, по внутренним правилам организации нанимать можно только тех водителей, которые за 5 лет имеют не более 5 штрафов. Кандидат не обязан предоставлять подобную информацию при трудоустройстве и в открытых источниках её не выкладывал. Эти данные можно получить с его согласия.
Получение согласия на обработку персональных данных
Оформление зависит от цели.
Для проверки соискателя в форму отклика на вакансию можно вписать строку о согласии на обработку персональных данных. Формулировка по типу: «для рассмотрения вопроса о соответствии кандидатуры вакансиям».
Важно: при трудоустройстве нужно получить ещё одно согласие «в целях формирования кадрового документооборота организации, налоговых отчислений и бухгалтерских операций, а также на хранение всех перечисленных данных на электронных носителях».
Для проверки будущего контрагента строку с согласием можно добавить к форме договора либо прописать отдельно. Есть риск для первого варианта: если договор не будет подписан, данные контрагента уже будут взяты.
Рекомендуем воспользоваться конструктором от Роскомнадзора, чтобы проверить точность формулировок, если в штате нет юриста.
Информация в открытом доступе
Не все госорганы раскрывают информацию о физлицах. Например, сведения об отсутствии судимостей кандидата можно получить, если соискатель лично обратится в МВД за справкой.
Также в открытом доступе нет сведений о кредитах и задолженностях по уплате налогов. Об этом можно узнать, только если в отношении лица возбуждено исполнительное производство, на сайте ФССП России.
По Ф.И.О и дате рождения в базе МВД можно проверить, не находится ли человек в розыске. В сервисе МВД можно также проверить действительность паспорта.
В сервисе ФНС можно убедиться, не дисквалифицирован ли руководитель организации-контрагента. При заключении сделки важно учесть данный момент, так как подписанные неуполномоченным лицом документы недействительны.
О запуске процедуры банкротства физлица можно узнать через Единый федеральный реестр сведений о банкротстве.
На сайте Росфинмониторинга можно проверить, не внесён ли человек в список террористов и экстремистов.
Фокус сформировал подробный отчёт обо всей информации о физлицах из десятка открытых официальных источников. По такому отчёту можно узнать, к примеру, имеет ли человек личный бизнес и не связан ли он с конкурентами.
Использование соцсетей для проверки физлиц
Страницы кандидатов в соцсетях часто проходят проверку. Данные опросов, которые проводились платформой онлайн-рекрутинга HeadHunter, показали:
- 46 % опрошенных проводят такие проверки выборочно
- 22 % опрошенных анализируют социальные сети кандидатов на любые вакансии
- 16 % организаций не изучают профили кандидатов в соцсетях
Анна Осипова, руководитель пресс-службы HeadHunter Урал, отмечает, что сейчас многим работодателям важен не только профессионализм человека, но и его коммуникативные качества, чтобы он мог вписаться в корпоративную культуру компании. И соцсети помогают узнать личность соискателя. Сравнив страницу в соцсетях с резюме, можно удостовериться, действительно ли человек работал в указанной организации.
72 % опрошенных компаний отметили, что приняли решение не принимать потенциального кандидата на работу после проверки его профиля в соцсетях. Отказы вызваны были на разных основаниях, часть которых получена из соцсетей.
На что обращают внимание работодатели при проверке соцсетей:
- Образование, места работы, основные интересы в сравнении с резюме.
- Фотографии. Снимки с алкоголем могут насторожить.
- Негативные высказывания о прежних работодателях либо коллегах, хейтерство, нецензурная лексика, участие в острых социально-политических дискуссиях.
- Друзья кандидата (иногда). К примеру, плюсом для кандидата на роль PR-менеджера будет наличие в друзьях журналистов.
Как комментирует Анна Осипова, нет ничего незаконного в изучении информации из открытых профилей в соцсетях. Если говорить об этике, то человек сам выставляет данную информацию на всеобщее обозрение, а кто-то и вовсе добавляет в резюме ссылки на свои аккаунты. Информацию можно скрыть в настройках приватности при желании.
Как сообщает HeadHunter, в основном ссылки на соцсети указывают те кандидаты, для которых работа с соцсетями – важный профессиональный навык. По опросам самые популярные социальные сети:
- ВКонтакте (90% опрошенных).
- Инстаграм.
- Фейсбук.
Что и где узнать о будущем сотруднике или контрагенте
Подытожим вышесказанное, собрав все полезные ссылки в таблицу:
| Данные | Где можно найти |
| Недействительность паспорта | Главное управление по вопросам миграции МВД России |
| Банкротство | Единый федеральный реестр сведений о банкротстве |
| Наличие исполнительных производств | Банк данных исполнительных производств ФССП России |
| Нахождение в розыске | База данных МВД России «Розыск» |
| Дисквалификация | Реестр дисквалифицированных лиц ФНС России |
| Нахождение в списке террористов, экстремистов | Перечень организаций и физлиц, которые причастны к терроризму либо экстремистской деятельности |
| Факты из биографии, интересы, образ жизни, политические взгляды, контакты, коммуникабельность, отношение к предыдущему работодателю | Профили в социальных сетях: ВКонтакте, Инстаграм, Фейсбук |
Читайте также Увольнение работника за мелкие нарушения трудовой дисциплины
